May.2020 復華季刊

May. 2020 21 Step2 ： 選 擇 1 到 5 檔子基金，投資主題為長 期趨勢向上的基金（ ex: 科技、 5G 等）。子基金 檔數視單筆投入母基金的 金額而定，每檔子基金可 以設定不同的扣款金額跟 停利點，譬如子基金 1 每 月投資 15,000 元、報酬 率達 10% 停利⋯⋯子基 金 5 每月投資 15,000 元、 報酬率達 15% 停利。 Step3 ：每月電腦會分批執行紀律投資，自動將 母基金的資金同時轉入指定的子基金。 Step4 ：當子基金達到自行設定的停利點後，電 腦會連本帶利贖回，滾入母基金。 投資小提醒：提高勝率的三個關鍵 關鍵 1 建議母基金可以選擇投資效率較高、且 波動相對較低的跨國組合型 _ 債券型或跨國組合型 _ 平衡型基金，避免資金受到系統性風險的衝擊。 關鍵 2 子基金選定長期發展的標的，選定後避免 頻繁變更，也不要因為市場大漲就想多賺拉高停利點、 市場跌就將停利點調低。 關鍵 3 建議拉長投資期數且不間斷，假設投 資點剛好處於市場指數較高時，至少要將投資時間 拉長至 30 期 ( 約 2~3 年 ) ，才有機會參與市場景 氣循環。 4. 自動停利：你可以自行設定停利點，一旦子 基金達到停利點時，電腦就會立刻執行轉換到母基 金，能夠有效克服「追高」的人性弱點，讓你見好 就收！ 5. 循環投資：母基金與子基金同時參與不同機 會的市場，加乘投資效果，一筆資金兩倍投資效率， 且只要母基金還有餘額，加上子基金停利後資金再 轉回母基金，投資會自動持續運作、循環再利用已 停利的資金，不用擔心投資中斷、效率受影響。 6. 長期投資：金融市場大約是 2 ∼ 3 年為一個景 氣循環，因此建議子基金進場期數分為 30 期以上為佳， 較能夠降低投資風險，從市場循環中賺取合理報酬。 那麼該如何投資呢？會不會很困難？ 其實很簡單！只要以下四步驟就能輕鬆存到退 休金。 Step1 ：首先將一筆閒置資金 120 萬放置於保 守型的母基金。 資料來源 : 復華投信整理，2020/03 註：完整得獎資料詳見復華投信官網 投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。 復華精選退休組合 註1.最低申購金額為新臺幣24萬元起，申購方式請參考正式合約說明。 註2.子基金檔數視單筆投入母基金金額而定，最多可選5檔子基金。 (120萬元) 每月 15,000 元 每月 15,000 元 10 15 母基金 子基金 1 子基金 2 停利點 保守型組合 復華全球債券組合基金 ( 本基金有相當比重投資於持有非投資等 級高風險債券之基金 ) 2020 年得獎基金 復華高成長 基金 復華全球大趨勢基金 ─新臺幣 穩健型組合 復華奧林匹克全球優勢組合基金─新臺幣A ( 本基金有相當比重投資於持有非投資等級高風險債券之基金 ) 復華中小 精選基金 2020 年得獎基金 復華全球大趨勢基金 ─新臺幣 積極型組合 復華傳家二號基金 2020 年得獎基金 復華數位 經濟基金 復華全球大趨勢基金 ─新臺幣