刑事警察局vol.93

貳、來龍去脈 陌生人：「我們這邊是○○物流的客服，可 以幫我更正你們店內的 EC 商品嗎？」 夜深人靜，超商櫃檯下的室內電話鈴聲劃破 寂靜，剛就職不滿三個月的工讀人員忍著倦意接 起電話，話筒的另一端絲毫不給思考的餘暇，一 連串指示接踵而至。 陌生人：「你剛來不久嗎？不然你們店長的 電話給我，我跟他講。」 陌生人：「加一下通訊軟體，傳你們店長的 聯絡資訊過來。」 混亂的心情總算有了一絲出口，櫃檯前已 有客人在等候，稍後物流又要來補貨，半受迫性 地交出店長的聯絡方式，便著手處理眼下要緊的 事，過沒多久卻發現手機內的通訊軟體被加入包 含店長與陌生人的聊天室之中。 店長：「○○○，你配合一下○○物流的客 服，處理完再留訊息給我，我先休息了。」 陌生人：「我等等傳幾個圖片給你，上面有 條碼，直接幫我刷掉，然後幫我印收據出來。」 接到了店長的指示，店員便對這來路不明的 客服多信任了幾分，將傳來的條碼照單全刷，也 印出收據回傳，直到與店長交班對帳的時候才發 現這是一場騙局。 真正的店長：「○○，這是怎麼回事？怎麼 少了十萬塊的現金？」 雖然店內的現金仍留在收銀檯內絲毫未損， 然而幾個條碼刷過便等同於收受了十萬塊的現 金，在金流上出現了缺口，門市仍然需要去填補， 被害人自此始知上當受騙，進行通報攔阻時已距 案發當下過了數小時⋯⋯。 參、抽絲剝繭 本案係分析警政署 165 反詐騙平臺資料庫， 發現有多起針對店員為加害標的之詐欺案件，受 害店家遍及全臺四大超商、部分加油站及網路咖 啡店。手法為先偽冒主管、公司幹部及相關業務 人員進行電信社交工程攻擊，取得店員信任後， 再以第三方支付超商代收款、點數卡及無卡存款 方式乾洗門市，俟被害人發覺受騙報警，贓款早 已循網路遊戲幣商或地下博弈網站洗錢而完成 出金。 本案可供追查面向係通訊面及金流面，通訊 面係以人頭電話卡以及網路電話交互為之，經報 請臺灣桃園地方檢察署往股檢察官指揮，展開為 期 4 個月的通訊監察，涉案人頭電話卡於案發後， 經被害人報警旋即斷話，通訊監察期間不停更換 監察目標，內容所獲無多，所幸仍有部分涉案事 證足資拼湊犯嫌之犯罪軌跡。 本案的金流面則多數以地下博弈網站為主， 被害人所刷條碼係第三方支付公司所提供超商代 收付服務使用，店員將該條碼刷過結帳後，第三 方支付公司便會將款項交出，犯嫌於地下博弈網 站獲得代幣，經換分洗碼後再行領出款項，而所 使用無卡存款之金融帳戶亦為第三方支付公司提 供之虛擬銀行帳號，亦是用以儲值地下博弈網站 之用。犯嫌以此方式洗錢後，便會遭到地下博弈 網站封鎖，是故不停更換不同地下博弈網站處理 圖 1 涉案查扣銀行帳號 23 破 CASE STUDY